泛亚事件后，中国在打击非法集资领域出台了哪些针对性政策？？
2025-06-30 12:34:08
针对非法集资问题，中国加强法律修订与监管协同，通过完善制度框架、强化风险预警和加大处罚力度遏制金融乱
最佳答案
针对非法集资问题，中国加强法律修订与监管协同，通过完善制度框架、强化风险预警和加大处罚力度遏制金融乱象。以下是主要政策梳理：
| 政策名称/措施 | 发布时间 | 核心内容 |
|---|---|---|
| 《防范和处置非法集资条例》 | 2021年5月 | 明确非法集资定义、处置流程，压实地方政府监管责任，建立举报奖励机制。 |
| 互联网金融风险专项整治 | 2016年启动 | 关闭违规P2P平台，限制网络借贷规模，要求平台备案并纳入征信系统。 |
| 金融广告合规管理 | 2018年强化 | 禁止虚假宣传高收益产品，要求金融机构广告标注风险提示，加强媒体内容审核。 |
| 非法集资监测预警平台建设 | 2020年推进 | 利用大数据分析资金异动，建立跨部门信息共享机制，实现风险早识别、早预警。 |
| 刑法修正案（十一）相关条款 | 2020年12月 | 提高非法吸收公众存款罪刑期上限至15年，增设“情节特别严重”量刑档次。 |
细化执行与配套机制
- 责任分工强化：明确银保监会牵头处置，公安、市场监管等部门协同配合，省级政府承担属地风险化解责任。
- 投资者教育普及：通过社区宣传、媒体专栏普及金融知识，曝光典型案件，增强公众风险识别能力。
- 涉案资产处置：优化查封、冻结程序，设立专项账户保障资金清退，优先兑付小额投资者。
- 行业准入收紧：提高私募基金、财富管理公司注册门槛，实施穿透式监管，限制关联交易和资金池运作。
技术防控升级
引入区块链技术追踪资金流向，要求支付机构对可疑交易实时拦截，金融机构需定期提交反洗钱报告。地方金融监管部门建立“黑白名单”制度，动态更新高风险企业信息。
2025-06-30 12:34:08
赞 87踩 0